פנסיה וגמל > השוואת קרנות השתלמות
יש לך 150 אלף שקלים ומעלה בגמל והשתלמות? הנתון הבא עשוי להיות שווה לך עשרות אלפי שקלים
- אופק סגל
- 3 דקות קריאה
רשות שוק ההון חשפה – דו"ח השוואת תשואות בקרנות השתלמות שחלק מהתאגידים ירצו להסתיר: נחשפו פערים של עד פי 5 בתשואה בין קרנות באפיקים כללי ומניות ב-3 השנים האחרונות.
בזכות הדו"ח העדכני לינואר 2024 אלפי ישראלים גילו שהפסידו תשואה אדירה בקרן ואף שילמו דמי ניהול יקרים יותר באלפי שקלים – ומבצעים בדיקה במטרה להגדיל את סכום הצבירה בשווי מאות אלפי שקלים.
יש לך מעל 150,000 שקלים צבירה בקרנות השתלמות וקופות גמל? הבדיקה הבאה עשויה להיות שווה לך עשרות אלפי שקלים.
פגשנו לראיון חשוב בנושא סוכן ביטוח פנסיוני מומחה בעל רישיון מרשות שוק ההון ומעל 20 שנות ניסיון אשר עבד בבתי ההשקעות וחברות הביטוח הגדולות בישראל, לדבריו: "אף חברה לא תודיע לכם שקיימת אלטרנטיבה רווחית יותר עבורכם".
הפתרון לתשואה נמצא אצלך: "בתי ההשקעות וחברות הביטוח לא ירדפו אחריכם להודיע שהתשואות ירדו, שדמי הניהול גבוהים ביחס לחברות אחרות, ששינו את הרכב הנכסים או שיש קרן טובה יותר בחברה אחרת. האינטרס שלהם 100% כלכלי. בכל שנותיי כסוכן ביטוח פנסיוני ראיתי מאות לקוחות שלא היו מודעים להפסדים אדירים בקרן, ובטח שלא לאפשרות לעבור לקרנות רווחיות יותר בזכות רפורמת תקנות הניוד. בתי השקעות וחברות ביטוח בונות על זה שהמשקיעים לא בודקים אפשרויות טובות יותר"
במיוחד עכשיו – חשוב לבדוק ולהשוות את ביצועיי החיסכון שלכם, הפערים בין הגופים בטווח של מספר שנים עשויים להגיע למאות אלפי שקלים ויותר מסכום הצבירה לפרישה שלכם.
אנחנו כאן להנגיש את המידע והכלים לבדיקת קרן ההשתלמות וקופת הגמל שלכם – נשווה את תוצאות העבר, נבחן אפיקים מתחרים ונתאים את תכנית החיסכון לרמת הסיכון הרצויה תוך שאיפה למקסום פוטנציאל התשואה והפחתת דמי הניהול בשיעור ניכר – כל זאת בליווי ללא עלות של סוכן פנסיוני בעל רישיון מטעם רשות שוק ההון וניסיון רב.
לבדיקת והשוואת הקרן\קופה שלכם ובחינת הגדלת תשואה לצד הפחתת דמי ניהול ב-25 שניות ללא עלות, בחר את קבוצת גילך:
מעודכן ל-01/2024: תשואות בקרנות השתלמות ב-3 שנים - כללי ומניות
הרשימה מראה ב-3 שנים פערי תשואה של 11.91% באפיק הכללי בין המקום הראשון לאחרון, ו-22.44% פער במניות.
מה קרה בשאר מסלולי קרנות ההשתלמות? את התשואה הגבוהה ביותר לתקופה השיג מסלול מחקה המדד S&P500 של הפניקס עם 50.05% תשואה (יחס של פי 7 יותר תשואה בהשוואה למקום האחרון באפיק מניות – ברמות סיכון שונות), במסלול המניות ילין לפידות השיגו את המקום הראשון עם 29.23% תשואה – פערי התשואה בקבוצת מניות מגיע לפי 4.3 ובין המקום הראשון במסלול חו"ל למקום האחרון בקבוצת מניות הפער מגיע לפי 7 בתשואה בין מסלולים ברמות חשיפה וסיכון שונות.
מה כדאי לעשות? לבדוק עכשיו!
אם עדיין לא שמעתם – רשות שוק ההון השיקה מערכת מהפכנית להשוואת קרנות השתלמות וקופות גמל, המאפשרת לקבל את כל המידע הרלוונטי מכל בתי ההשקעות – דמי הניהול, התשואות, צבירה, נזילות, יתרת נכסים ועוד – כדי שתוכלו לבחור במסלולי השקעה שיגדילו את התשואה בעשרות אחוזים.
בנוסף, נכנסה לתוקף רפורמת "תקנות הניוד" המאפשרת לעמיתים לנייד את הקרן\קופה שלהם מבית השקעות אחד לאחר – במהירות וכמעט ללא בירוקרטיה.
"בדיקה ששווה זהב לחיסכון שלכם"
מוכנים? 198,012 ישראלים נהנו מבדיקה בליווי אישי של קרן ההשתלמות וקופת הגמל שלהם – וכעת גם אתם יכולים. התחילו בדיקה לבחינת אפשרות להגדלת התשואה והוזלת דמי הניהול וגלו במהירות האם תוכלו להגדיל משמעותית את סכום הצבירה בקרן.
לחצו על הכפתור להתחלת הבדיקה (ללא עלות):
