השקעות > השקעות אלטרנטיביות
סופה בדרך: הריבית מזנקת והמשקיעים ממהרים להתאים את תיק ההשקעות למיתון המתקרב
- אופק סגל
- 3 דקות קריאה
הדפסת דולרים חסרת רסן של הפד האמריקאי הובילה לאינפלציה חסרת מעצורים שמכה גלים גם בישראל, בניסיון להילחם באינפלציה הפד ובנק ישראל העלו את הריבית במשק בצורה חדה וכואבת שהכניסה את המשק לסחרור קשה ולפי הערכות מומחים הרע ביותר עוד לפנינו.
שאלנו מומחה בכיר לשוק ההון בעל ניסיון רב, איך הכי נכון להתכונן לבאות?
"לפזר סיכונים כמו תיקי ההשקעות המובילים בעולם שמדללים אחזקה במניות לטובת השקעות אלטרנטיביות המניבות תשואה גבוהה ויציבה יותר, דווקא בתקופות משבר".
ההשקעה מיועדת לבעלי הון נזיל להשקעות בגובה 500 אלף ש"ח לפחות
"כאשר משקיעים כשירים שהיקף נכסיהם מוערך בעשרות מיליונים סופגים הפסדים במניות ושומעים מיליארדרים כמו סטנלי דרוקנמילר מזהירים שהפד עשה שורה של טעויות שיובילו למיתון ב- 2023, הם מקדימים לשחרר אחיזה במניות ולהשקיע בנכסים יציבים עם קורלציה נמוכה יותר לשוק ההון".
המשקיעים הכשירים מתכוננים לסופה וגם לכם כדאי
"במשבר הקורונה הפד האמריקאי תדלק ללא פרופורציה את עליית המניות והאג"חים עם כסף מודפס מה שיצר בועה, לכן המשקיעים הגדולים מתכוננים להתפוצצות ופסגת המשקיעים של CNBC מתריאה ממיתון חריף מאוד עד סוף 2023, מיתון שתיקי השקעות שלא יערכו אליו בהתאם – עלולים לאבד הון."
מהן אותן השקעות אלטרנטיביות ואיך הן יכולות לעזור בפיזור סיכונים?
"את עולם ההשקעות האלטרנטיביות נחלק לשניים: אפיקי השקעה שלא נסחרים בשוק ההון עם פוטנציאל לתשואה גבוהה מאוד וסיכון נמוך ומכשירי השקעה שפועלים על שוק ההון ומניבים תשואה גבוהה דווקא כאשר שוק ההון בירידה."
מה הקאץ'? עולם ההשקעות האלטרנטיביות היה בעבר נחלתם של תאגידים גדולים מאוד ומשקיעים בעלי היקף נכסים הנאמד במיליונים, רף הכניסה אמנם הונגש אך נשאר יחסית גבוה ומאלץ את המשקיעים לוותר על נזילות כספם לתקופה מוסכמת מראש בין שנתיים ל-6 שנים כדי להניב את התשואה המצופה. כלומר ההכנה הכי טובה למשבר היא להחליף תשואה המתגמלת סיכון בכזאת שמתגמלת רצינות.
ההשקעה מיועדת לבעלי הון נזיל להשקעות בגובה 500 אלף ש"ח לפחות
אלו קרנות קיימות ולמי ההשקעה יכולה להתאים?
תיק השקעות מסורתי מורכב ממניות ואגרות חוב ולכן חשוף לפגיעה מהתנודתיות הקשה של שוק ההון מה שמגדיל את הפופולריות של אפיקי השקעה אלטרנטיבים הכוללים:
אפיק השקעה אלטרנטיבי | הסבר |
קרנות PE | קרנות פרייבט אקוויטי רוכשות במשותף עם המשקיעים נכסים או חברות עם פוטנציאל גבוה במיוחד להשבחה המובילה לתשואה מוגברת. |
קרנות נדל"ן | מומחים לנדל"ן מאתרים את ההזדמנויות הכי משתלמות בעולם, את הצוותים המקומיים לתפעול הפרויקט ומאפשרות למשקיעים ליהנות מתשואה גבוהה על סכומים יחסית נמוכים לשוק הנדל"ן. |
קרנות חוב | מספקות הלוואות לחברות ענק בכפוף לשעבוד נכסים בהלימת הון מלאה. בתקופות משבר במשק, אפיק זה נחשב להשקעה בסיכון נמוך. |
קרנות גידור | "מגדרות" את הסיכוי להפסד ורווח באמצעות כלים פיננסים מתקדמים כמו רכישת אופציות ומכירה בחסר כך שתקופות אדומות בבורסה הן למעשה הזמן הנכון להשקיע בהן. |
השקעה בתשתיות | מכשיר השקעה חדש עושה דרכו מארה"ב לישראל, בקרוב מדינת ישראל תאפשר למשקיעים השקעות בפרויקטי תשתיות לאומיים כמו: הקמת כבישים, התפלת מים, הקמת תשתיות אנרגיה ירוקה ועוד… |
לסיכום: לפי עצת המומחים, הדרך הטובה ביותר להגן על השקעותינו משחיקה חסרת תקדים היא לגוון את תיק ההשקעות עם השקעות שנסחרות הרחק מחוץ לכתליו של שוק ההון או בתוך שוק ההון אך פורחות כשהשוק בצניחה ואם המידע המובא איננו מספיק אז אולי שיחה עם מומחה בעל רישיון מהרשות לניירות ערך ובעל ניסיון רב ללא עלות או התחייבות יכולה לעזור.
מוכנים? 161,012 ישראלים נהנו מליווי אישי מלא בהתאמת מסלולי השקעות אלטרנטיביים בעלי תשואה מוגברת עם בעל רישיון וניסיון רב – וכעת גם אתם יכולים. התחילו בדיקת זכאות (אורכה 25 שניות) ומיד בסיומה תיחשף זכאותכם + מסלולים נבחרים ביותר עבורכם – ללא עלות!
לחצו על הכפתור להתחלת הבדיקה (ללא עלות):
