קרנות השתלמות וקופות גמל > רפורמת מסלולי השקעה
רעידת אדמה בשוק הפנסיוני: איך הרפורמה החדשה תשפיע על בעלי צבירה של 300 אלף ₪ ומעלה?
- אופק סגל
- 3 דקות קריאה
ב-1 ביולי 2024 נכנסה לתוקף רפורמה מקיפה במסלולי ההשקעה של מוצרי החיסכון הפנסיוני בישראל. אם צברתם מעל ₪300,000 בקרנות השתלמות, קופות גמל או פוליסות חיסכון – הרפורמה של רשות שוק ההון עשויה להשפיע משמעותית על ניהול החסכונות שלכם וזה הזמן לבדוק שאינכם ניזוקים מהשינויים.
לבדיקה מהירה בליווי בעל רישיון לחצו על הכפתור:
עיקרי השינויים של הרפורמה:
- שינויים במבנה המסלולים: מיזוג או שינוי מהותי של מסלולים קיימים, כולל שינויים באחוזי החשיפה המנייתית.
- מסלולים חדשים: פתיחת אפשרויות השקעה חדשות עם מאפיינים ייחודיים.
- אופטימיזציית עלויות: אפשרות לבחירת מסלולים עם הוצאות ניהול מופחתות.
השפעת הרפורמה על בעלי חסכונות גבוהים:
עבור חוסכים עם צבירה מעל 300,000 ₪, ההשלכות של הרפורמה עשויות להיות משמעותיות במיוחד:
- התאמת פרופיל סיכון: המסלול הנוכחי שלכם עשוי להשתנות באופן שאינו תואם את רמת הסיכון המועדפת עליכם.
- הזדמנויות להגדלת תשואה: מסלולים חדשים עשויים להציע אפשרויות להגדלת התשואה על החיסכון.
- אופטימיזציה של דמי ניהול: אפשרות לחיסכון משמעותי בעלויות הניהול לאורך זמן.
מקרה לדוגמא – השפעת הרפורמה על החסכונות הפנסיוניים:
דני ורונית, זוג בני 55, צברו כ-₪800,000 בחסכונות פנסיוניים. כיום, כספם מושקע במסלול עם חשיפה של 25% למניות. בעקבות הרפורמה, המסלול שלהם עומד להתמזג עם מסלול אחר, מה שיעלה את החשיפה המנייתית ל-40%. שינוי זה אינו תואם את העדפות הסיכון שלהם.
לאחר ייעוץ מקצועי, הם בחרו להעביר את כספם למסלול חדש המציע חשיפה של עד 30% למניות, עם דמי ניהול נמוכים יותר. צעד זה צפוי לחסוך להם עשרות אלפי שקלים בדמי ניהול ולהגדיל את התשואה הצפויה בהתאם לפרופיל הסיכון המועדף עליהם.
צברתם מעל 300 אלף שקלים בחסכונות פנסיוניים (קופות גמל, קרנות השתלמות או פוליסות חיסכון)? התחילו בדיקה מהירה וללא עלות של השפעת הרפורמה על החסכונות שלכם – להתחלת הבדיקה בחרו בקבוצת גילכם:
מה כדאי לעשות? לבדוק עכשיו!
הרפורמה במסלולי ההשקעה מציבה אתגרים והזדמנויות עבור בעלי חסכונות פנסיוניים משמעותיים. פעולה מושכלת כעת עשויה להוביל לשיפור ניכר בביצועי החסכונות שלכם לטווח הארוך. אל תחמיצו את ההזדמנות לבחון ולשפר את מצב החסכונות הפנסיוניים שלכם לקראת כניסת הרפורמה לתוקף.
אלו ההמלצות שלנו לפעולה מצידכם:
- בדיקה מקיפה: בחנו את מצב החסכונות שלכם אל מול השינויים הצפויים ברפורמה.
- ייעוץ מקצועי: פנו לייעוץ פנסיוני מקצועי לבחינת ההשלכות האישיות של הרפורמה על תיק החסכונות שלכם.
- התאמת מסלולים: שקלו התאמה של מסלולי ההשקעה לפרופיל הסיכון ולמטרות הפיננסיות שלכם.
- אופטימיזציית עלויות: בדקו אפשרויות להפחתת דמי הניהול במסגרת המסלולים החדשים.
"בדיקה ששווה זהב לחיסכון שלכם"
מוכנים? 198,012 ישראלים נהנו מבדיקה בליווי אישי של קרן ההשתלמות וקופת הגמל שלהם – וכעת גם אתם יכולים. לבדיקה מקיפה של החסכונות הפנסיוניים שלכם והתאמתם לרפורמה החדשה, צרו קשר עם יועץ פנסיוני מוסמך עוד היום.
לחצו על הכפתור להתחלת הבדיקה (ללא עלות):
