גמל והשתלמות > הגדלת תשואות בגמל והשתלמות
כולם מפסידים: מיליוני משקיעים יושבים על הגדר כי הפסידו עשרות אחוזים בגמל והשתלמות
- אופק סגל
- 3 דקות קריאה
ב-12 החודשים האחרונים כולנו הפסדנו עד 20% בקרנות השתלמות, קופות גמל ופוליסות חיסכון. למעשה, רוב בתי ההשקעות מחקו תשואות שהושגו לאורך שנים רבות והפסידו מיליארדים.
כעת, עם חוסר היציבות הפיננסי של המדינה ונהירת משקיעים להוציא את כספם מהמדינה – אין לדעת מה צופן העתיד. לכן חשוב ביותר לבצע בדיקה לקרנות ההשתלמות, קופות הגמל ופוליסות החיסכון שברשותכם במטרה להגדיל את התשואה בעשרות אלפי שקלים ולהימנע מהפסדים כואבים.
"כל מי שהפסיד מעל 6% בשנה האחרונה בגמל והשתלמות יכול להגדיל תשואה"
ראיינו את עוז אספיר, סוכן ביטוח פנסיוני מומחה בעל ותק של 23 שנה, שעבד מול כל בתי ההשקעות וחברות הביטוח והתנסה בכל מכשירי החסכונות הפנסיוניים מזה שנים רבות, לטענתו מיליוני ישראלים יושבים על הגדר.
"רוב המשקיעים נכנסים למגננה כאשר הקרנות שלהם מפסידות. זה טבעי וברור לחלוטין. הבעיה מתחילה כשמתרגלים להפסדים ולא מבצעים פעולות חכמות כדי להגדיל את התשואה. בתי ההשקעות בונים על זה שרוב המשקיעים לא מכירים את האותיות הקטנות וחושבים שמסלולי הקרנות זהות – זו טעות איומה שעולה למיליוני ישראלים ביוקר.
בזמן שמאות אלפי ישראלים הפסידו 19% בשנה האחרונה, מאות מלקוחותיי הפסידו רק 6%, וזאת אחרי שבשנתיים האחרונות צברו יותר מ34% תשואה.
אל תפספסו הזדמנות חינמית לבדוק את הקרן שלכם עם מומחה אובייקטיבי ולהגדיל את תשואות קרן ההשתלמות וקופת הגמל בעשרות אחוזים – בדיוק כפי שחלק מהמסלולים הפסידו הרבה יותר מקרנות מתחרות, כך ייתכן שגם כשהשוק יחזור לעלות – הקרנות הרווחיות ביותר ייצרו פי 3 עד פי 5 יותר תשואה באותה תקופת הזמן.
צברת בגמל והשתלמות מעל 150,000 שקלים? זו ההזדמנות המושלמת עבורך לבדוק זכאות להוזלה בדמי הניהול והגדלת התשואה בבדיקה ללא עלות עם מומחה, בחר את קבוצת גילך:
"למי יש אומץ לנייד קרן השתלמות שהפסידה 19% בשנה האחרונה"?
פערי התשואות בשנה האחרונה היו בהחלט יוצאי דופן, ניתן לראות שקרן ההשתלמות המנייתית של אלטשולר שחם הפסידה למשקיעים 19.08% בשנה, ולעומת זאת קרן ההשתלמות במסלול הכללי של מור הפסידה רק 6.13% באותה תקופת הזמן.
המשמעות? גם בתקופה של חוסר יציבות, בחירה במסלול הנכון הינה החלטה מרת גורל שיכולה להיות שווה לכם עשרות ומאות אלפי שקלים ברווח או בהפסד.
בנוסף, פערי התשואות ודמי הניהול משתנים בכל חודש בין בתי ההשקעות ולכן כדאי לכל מי שצבר מעל 150,000 ש"ח בקרן לבצע בדיקה חינמית שתשווה את הקרן שלו לכל הקרנות המתחרות ותגלה לו את האמת על מצב הקרן שלו (גם אם אינכם רוצים לבצע שום שינוי בקרן), להתחלת בדיקת הגדלת תשואות והשוואת דמי ניהול לחצו על הכפתור:
