פנסיה וגמל > השוואת קרנות השתלמות
מומחה לגמל והשתלמות חושף: מהפך פסגה בקרנות השתלמות ו-14.23% פער תשואה בין הגופים
- אורן נוסבאום
- 3 דקות קריאה
רשות שוק ההון חשפה רשימת תשואות בקרנות השתלמות שבתי ההשקעות ירצו להסתיר מכם:
אחרי תקופה קשה שקרנות ההשתלמות הציגו הפסדים כואבים, פרסמה רשות שוק ההון את רשימת התשואות העדכנית לחודש יוני שבה 12 בתי ההשקעות המובילים במסלול הכללי ל-3 שנים. הרשימה חושפת מהפך פסגה דרמטי ומציגה פערי תשואה של 14.23% בין הגופים. בזכות הדו"ח מאות אלפי ישראלים גילו שהפסידו תשואה אדירה בקרן ומבצעים כעת בדיקה להגדלת תשואות והפחתת דמי הניהול בשווי עשרות אלפי שקלים.
צברת מעל 150 אלף שקלים בקרן השתלמות או קופת גמל? אולי הינך זכאי ליותר מפי 2 תשואה, בדוק זכאות בתוך 25 שניות:
תפסנו לראיון בנושא את מר עומרי זכריה, סוכן ביטוח פנסיוני מומחה בעל ותק של 20 שנה, אשר עבד בבתי ההשקעות הגדולים בישראל, לדבריו: "אף חברה לא תודיע לכם שקיימת אלטרנטיבה רווחית יותר עבורכם".
פערי התשואות בקרנות השתלמות, מסלול כללי ל-3 שנים
| שם | תשואה | פער |
|---|---|---|
| אנליסט 🥇 | 26.92% | 0 |
| מיטב עד 6 שנות ותק 🥈 | 25.51% | 1.41% |
| מיטב כללי | 25.41% | 1.51% |
| מור | 24.97% | 1.95% |
| הפניקס | 23.68% | 3.24% |
| כלל | 23.60% | 3.32% |
| מגדל | 23.02% | 3.9% |
| הראל | 22.71% | 4.21% |
| ילין לפידות | 22.55% | 4.37% |
| מנורה | 21.69% | 5.23% |
| הפניקס טווח קצר 🔴 | 18.95% | 7.97% |
| אלטשולר שחם 🔴 | 12.69% | 14.23% |
| ממוצע לקבוצה | 20.62% | 6.3% |
הרשימה העדכנית מציגה פער של 14.23% מהמקום הראשון לאחרון, 2 קרנות השתלמות שהשיגו תשואה נמוכה מהממוצע, ומהפך פסגה – אנליסט השיגה את המקום הראשון אחרי תקופה ארוכה שבית ההשקעות מור שלט. קרן ההשתלמות של אנליסט השיגה תשואה גבוהה ביחס של 212% מאשר אלטשולר שחם.
לדברי עומרי הפתרון לתשואה נמצא אצלך: "בתי ההשקעות לא ירדפו אחריכם להודיע שהתשואות שלהם ירדו, שדמי הניהול גבוהים ביחס לחברות אחרות, ששינו את הרכב הנכסים או שיש קרן טובה יותר בחברה אחרת. האינטרס שלהם 100% כלכלי. בכל שנותיי כסוכן ביטוח פנסיוני ראיתי מאות לקוחות שלא היו מודעים להפסדים אדירים בקרן, ובטח שלא לאפשרות לעבור לקרנות רווחיות יותר בזכות רפורמת תקנות הניוד. בתי השקעות וחברות ביטוח בונות על זה שהמשקיעים לא בודקים אפשרויות טובות יותר"
עליית הריבית והאינפלציה, לצד מגמות שליליות נוספות בעולם, גרמו לקרנות ההשתלמות להציג תשואה חודשית שלילית בכל חודש מחדש, קרנות השתלמות מסוימות מחקו רווחים שנוצרו לאורך שנים רבות ופערי התשואה בין הגופים הגיעו ליותר מפי 5. משקיעים שקיבלו החלטות נכונות לגביי הקרן שלהם, בזמן הנכון, הרוויחו עשרות אחוזי תשואה יותר מהשאר והצליחו להגדיל את התשואה או לצמצם את הפסדי הקרן בעשרות-מאות אלפי שקלים.
נצלו את ההזדמנות – אנחנו כאן להנגיש לכם באמצעות מומחים פיננסיים את הכלים לבדיקה מקצועית להגדלת תשואות, הוזלת דמי הניהול והשוואה איכותית ואובייקטיבית בין כל הגופים, אל תפספסו הזדמנות להגדיל תשואה ביותר מפי 2 בקרן ההשתלמות וקופת הגמל, להתחלת בדיקה ללא עלות בחר את קבוצת גילך:
מתוך 202 קרנות השתלמות - גלו את אלו שרווחיות פי 2 ומעלה
אם עדיין לא שמעתם – רשות שוק ההון השיקה את רפורמת הניוד המאפשרת לישראלים לקבל את המידע הרלוונטי מכל בתי ההשקעות – דמי ניהול, תשואות, צבירה, נזילות, יתרת נכסים ועוד – ולעבור בין המסלולים בקרנות ההשתלמות בקלות, ללא עלות וללא בירוקרטיה כבדה.
"בדיקה ששווה זהב לחיסכון שלכם"
מוכנים? 198,012 ישראלים נהנו מבדיקה בליווי אישי של קרן ההשתלמות וקופת הגמל שלהם – וכעת גם אתם יכולים. התחילו בדיקה לתשואה ולדמי הניהול וגלו במהירות האם אתם זכאים לחיסכון כספי והגדלת תשואה בשווי עשרות אלפי שקלים.
לחצו על הכפתור להתחלת הבדיקה (ללא עלות):
