פנסיה וגמל > תשואות קרנות השתלמות מחקות מדד
מומחה לגמל והשתלמות חושף - "קרנות מחקות מדד S&P500 שיצרו עד 29% תשואה בשנה"
- אופק סגל
- 3 דקות קריאה
בשנה האחרונה השוק הישראלי חווה קשיים ונוצרה מגמה שלא כדאי להתעלם ממנה – קרנות השתלמות מחקות מדד S&P 500 יצרו תשואות בלתי רגילות של עד 29%, פערי התשואות בין הגופים עומדים על עשרות אחוזים.
חסכתם 150,000 שקלים ומעלה בקרן השתלמות וקופת גמל? גלו באמצעות בדיקה פשוטה את התאמתכם לקרנות השתלמות מחקות מדד או מניות שעשויות להרחיב את פוטנציאל התשואה שלכם ואף לחסוך אלפי שקלים בדמי הניהול.
עקב מגמת תשואות חיובית בלתי רגילה ונהירת הציבור לקרנות מחקות מדד ומניות, דאגנו לראיין מומחה לתכנון פיננסי בעל 20 שנות ניסיון בשוק הפנסיוני, לדבריו: "לאורך זמן קשה לעקוף את ביצועיי המדד שמשקף את 500 החברות הגדולות בארצות הברית. חברות הטכנולוגיה ממשיכות להתחזק ויחד איתן גם המדדים ולכן כדאי לבחון בליווי מומחה את התאמתכם למסלולים אלו".
תשואות בשנה האחרונה בקרנות השתלמות מניות ומחקות מדד S&P 500
הנתונים בטבלה נלקחו מאתר גמל נט ונכונים לחודש ינואר 2024, כלל הקרנות המוצגות הינן ברמת סיכון גבוהה, חברות שלא פירסמו את התשואות ל-12 החודשים האחרונים של הקרן לא פורסמו.
הטבלה חושפת פערי תשואה אדירים – בקבוצת מניות הפער בין 10 בתי ההשקעות וחברות הביטוח המובילות מגיע ל-11.74% בשנה האחרונה, ובקבוצת מחקות מדד S&P500 הפער מינורי של עד 4.84%, לא כל בתי ההשקעות סיפקו את המוצר לאורך 12 חודשים ולכן לא פורסמו.
לדבריו, לאורך זמן קשה מאוד לנצח את המדד: "המדד מכיל את ביצועיי 500 החברות המובילות בתעשייה האמריקאית ולאורך זמן קשה מאוד לנצח את ביצועיי המדד. לכן, מומלץ להיוועץ עם סוכן פנסיוני מוסמך בימים אלו על מנת להבין אילו פעולות הכי נכונות עבורכם כדי להרחיב את פוטנציאל התשואות, לחסוך בדמי הניהול ולמנף את המצב בשווקים לטובתכם".
שימו לב – הקרנות המובילות "אנליסט מניות" ו-"הראל מחקה מדד" גייסו מעל 3 מיליארד שקלים יחדיו בשנה האחרונה, משקיעים שדאגו לקפוץ על ההזדמנות בזמן הניבו תשואה בלתי רגילה אך חשוב לזכור שקרנות אלו נמצאות ברמת סיכון גבוהה.
בתי ההשקעות לא ירדפו אחריכם כדי להודיע שקיימים מסלולים חדשים ובהתאם לתקופה מומלץ לשקול אותם, שדמי הניהול שלהם יקרים ביחס לאחרים, או שהתשואה הייתה גבוהה יותר אצל חברה אחרת. האינטרס שלהם הוא 100% כלכלי, בדיוק בשביל זה אנחנו כאן – בדיקה פשוטה תגלה האם הפסדתם כסף בדמי ניהול ובפוטנציאל תשואה.
לבדיקת התאמה למסלולים מחקי מדד ומניות בקרנות השתלמות וקופות גמל – בחרו את קבוצת גילכם וגלו ב-30 שניות התאמתכם:
מה עושים עכשיו? בודקים ומגלים!
במיוחד עכשיו – הדולר מתחזק והכלכלה האמריקאית מגיעה לשיאים חדשים בעקבות צמיחתן של חברות הטכנולוגיה ורבים עדיין לא יודעים לנבא את ערכן העתידי. לכן, כל מי שחסך מעל 150 אלף שקלים בקרן השתלמות וקופת גמל – צריך לבדוק שאינו מפסיד אלפי שקלים על דמי ניהול יקרים ומפספס פוטנציאל תשואות אדיר.
רפורמת "תקנות הניוד" מאפשרת לכם לנייד את הקרן שלכם מבית השקעות אחד לאחר – במהירות, ללא עלות וללא בירוקרטיה.
