מומחה לפנסיוני חושף: "בימים אלו ניצול הטבות במס רווחי הון לפנסיונרים חוסך עד עשרות אלפי ₪"

קופת גמל לפי תיקון 190 מאפשרת למשוך את הסכום בקרן באמצעות קצבה או משיכה הונית בניכוי 15% נומינאליים, לעומת 25% מס ריאלי שקיים ברוב אפיקי החיסכון וההשקעה.

לכן – בתקופה שבה יש צפי להורדת הריבית והאינפלציה בארץ ובעולם – כדאיות ההשקעה בתיקון 190 גוברת ועשויה לחסוך לכם הון משמעותי של עד מאות אלפי שקלים אשר משולמים במס רווחי הון – ויכולים להיות שלכם.

לדוגמא, עידו השקיע מיליון שקלים בפוליסת חיסכון ובקופת גמל לפי תיקון 190, לאחר שנה הרוויח תשואה זהה של 10% ושיעור האינפלציה עמד על 3%. בפוליסת החיסכון המס הוא 25% ריאלי שמתחשב באינפלציה – כלומר נקזז את האינפלציה מהתשואה, ונחשב 25% מס רווחי הון מ-70,000 שקלים תשואה = 17,500₪ מס רווחי הון.

בקופת גמל לפי תיקון 190, על תשואה של 10% ישלם עידו 15% מ-100,000₪ = 15,000₪ מס רווחי הון בלבד, ויחסוך 2,500₪ שמהווים 16% חיסכון בתשלום המס!

כלל האצבע אומר שככל שאינפלציה יורדת – כך תיקון 190 גדל בכדאיות שלו, ולכן במיוחד בימים אלו – חשוב להסתייע בליווי ובדיקה של סוכן ביטוח פנסיוני בעל רישיון מטעם רשות שוק ההון אשר מנוסה בכל הליך בדיקת הזכאות ומקסום הזכויות המגיעות לכם (בני הזוג) במס רווחי הון.

בני 60 ומעלה וחסכתם מעל 300 אלף שקלים נזילים, או מקבלים קצבה מעל 4,850 שקלים? זו התקופה האידיאלית להצטרפות לתיקון 190 וניצול הטבות המס המגיעות לכם.

בחרו את קבוצת גילכם, מלאו 5 שאלות זכאות וגלו ב-25 שניות את זכאותכם האמתית להטבות מס רווחי הון: